April 19, 2024

Τα καλύτερα ETF Vanguard για επένδυση 50.000 $ αυτήν τη στιγμή

Η επένδυση μπορεί να είναι δύσκολη. Υπάρχουν χιλιάδες επενδυτικά προϊόντα και δεν είναι όλα πολύ καλά. Ωστόσο, μια κατηγορία περιουσιακών στοιχείων που αξίζει να εξεταστεί είναι τα διαπραγματεύσιμα αμοιβαία κεφάλαια (ETF). Για πολλούς επενδυτές, τα ETF είναι μια έξυπνη επιλογή χάρη στην ποικιλομορφία των μετοχών τους, την ισχυρή απόδοση και τις χαμηλές προμήθειες.

Εδώ, θα αναλύσω ένα υποθετικό χαρτοφυλάκιο 50.000 $ που χωρίζεται ομοιόμορφα μεταξύ πέντε διαφορετικών ETF που προσφέρει η Vanguard. Ας αρχίσουμε.

Αιχμής ETF τεχνολογίας πληροφοριών

Πρώτο είναι το Αιχμής ETF τεχνολογίας πληροφοριών (NYSEMKT:VGT). Με συνολική απόδοση 10 ετών 531% και σύνθετο ετήσιο ρυθμό ανάπτυξης (CAGR) 20%, είναι δύσκολο να βρείτε ένα Vanguard ETF με καλύτερο ιστορικό απόδοσης. Οι κύριες συμμετοχές του ταμείου είναι microsoft, μήλο, NVIDIA, Broadcomκαι Πλίθα.

Όνομα εταιρείας

Σύμβολο

Ποσοστό περιουσιακών στοιχείων

microsoft

MSFT

20,5%

μήλο

AAPL

20,2%

NVIDIA

NVDA

5,1%

Broadcom

ΑΥΓΟ

4%

Πλίθα

ADBE

2,2%

Πηγή δεδομένων: Grupo Vanguardia

Η αναλογία εξόδων 0,10% σημαίνει ότι θα πληρώνετε μόλις 10 $ ετησίως για κάθε 10.000 $ που επενδύετε. Λόγω της μεγάλης έκθεσής του στην τεχνολογία, αυτό δεν είναι ένα ETF για κάθε χαρτοφυλάκιο. Αλλά είναι σίγουρα κάτι που πρέπει να ληφθεί υπόψη για τους περισσότερους επενδυτές.

Vanguard Growth ETF

Το επόμενο είναι το Εμπροσθοφυλακή Ανάπτυξη ETF (NYSEMKT: VUG). Αυτό το ETF διαθέτει πολλές μετοχές ανάπτυξης μεγάλης κεφαλαιοποίησης, που σημαίνει ότι είναι γεμάτο με μετοχές “Magnificent Seven” όπως Microsoft, Apple, Nvidia, Αλφάβητοκαι Αμαζόνα.

Όνομα εταιρείας

Σύμβολο

Ποσοστό περιουσιακών στοιχείων

microsoft

MSFT

13,2%

μήλο

AAPL

12,2%

NVIDIA

NVDA

6,5%

Αμαζόνα

AMZN

6,5%

Μεταπλατφόρμες

ΣΤΟΧΟΣ

3,9%

Πηγή δεδομένων: Grupo Vanguardia

Δεδομένης της εστίασής της στις μετοχές ανάπτυξης, δεν υπάρχουν πολλά μερίσματα. Το ETF έχει μερισματική απόδοση μόλις 0,6%. Όσον αφορά τις επιδόσεις, το Vanguard Growth ETF ήταν πάνω από το μέσο όρο τα τελευταία 10 χρόνια, παρέχοντας στους επενδυτές του συνολική απόδοση 295%, που ισοδυναμεί με CAGR σχεδόν 15%.

Επιπλέον, με μια μικρή αναλογία εξόδων 0,05%, οι επενδυτές εγκαταλείπουν μόνο 5 $ σε προμήθειες για κάθε 10.000 $ που επενδύουν. Εν ολίγοις, πρόκειται για ένα ETF προσανατολισμένο στην ανάπτυξη που οι επενδυτές θα πρέπει να εξετάσουν σοβαρά.

Vanguard S&P 500 ETF

Για επενδυτές που θέλουν να διπλασιάσουν την απόδοση του S&P 500 με χαμηλή αναλογία εξόδων, το Εμπροσθοφυλακή S&P 500 ETF (NYSEMKT:VOO) Είναι ένα όνομα που πρέπει να θυμάστε. Το ETF έχει μια μικρή αναλογία εξόδων 0,03%.

Δεδομένου ότι παρακολουθεί τον S&P 500, η ​​στάθμισή του αντικατοπτρίζει επί του παρόντος τη βαρέων βαρών, εστιασμένη στην τεχνολογία φύση του S&P 500, με τη μετοχή Magnificent Seven να κυριαρχεί στη λίστα των κορυφαίων συμμετοχών του.

Όνομα εταιρείας

Σύμβολο

Ποσοστό περιουσιακών στοιχείων

microsoft

MSFT

7,3%

μήλο

AAPL

6,6%

NVIDIA

NVDA

3,7%

Αμαζόνα

AMZN

3,5%

Μεταπλατφόρμες

ΣΤΟΧΟΣ

2,1%

Πηγή δεδομένων: Grupo Vanguardia

Ωστόσο, έχει και άλλα ονόματα που προσανατολίζονται στην αξία μεταξύ των συμμετοχών του. Οι χρηματοοικονομικές υπηρεσίες και οι μετοχές υγειονομικής περίθαλψης, για παράδειγμα, αντιπροσωπεύουν το καθένα περίπου το 13% των συνολικών συμμετοχών του ταμείου.

Δεν θα ξεπεράσετε την αγορά με αυτό το ETF, αλλά θέληση αναπαράγουν την απόδοσή τους. Και χάρη σε αυτές τις χαμηλές χρεώσεις, οι επενδυτές σε αυτό το ETF δεν θα εγκαταλείψουν ένα χέρι ή ένα πόδι για να το κάνουν.

Vanguard Total Stock Market ETF

Επόμενο είναι το Vanguard Total Stock Market ETF (NYSEMKT: VTI). Αυτό είναι το ETF «νιπτήρας κουζίνας». Έχει λίγο από όλα. Σίγουρα, οι μετοχές Magnificent Seven αποτελούν τη λίστα των κορυφαίων συμμετοχών σας, αλλά κάτω από την επιφάνεια περιλαμβάνονται πολλές άλλες μετοχές και τομείς.

Όνομα εταιρείας

Σύμβολο

Ποσοστό περιουσιακών στοιχείων

microsoft

MSFT

6,3%

μήλο

AAPL

5,8%

NVIDIA

NVDA

3,1%

Αμαζόνα

AMZN

3,1%

Μεταπλατφόρμα

ΣΤΟΧΟΣ

1,8%

Πηγή δεδομένων: Grupo Vanguardia

Τα κυκλικά αποθέματα των καταναλωτών και τα βιομηχανικά αποθέματα αντιπροσωπεύουν το 11% και το 10% των αποθεμάτων τους, αντίστοιχα. Επιπλέον, η μερισματική του απόδοση 1,4%, αν και εξακολουθεί να είναι μέτρια, δίνει στους επενδυτές που είναι προσανατολισμένοι στο εισόδημα κάτι να δουν. Όπως και άλλα ταμεία Vanguard, αυτό το ETF έχει χαμηλό δείκτη εξόδων 0,04%.

Vanguard Value ETF

Τέλος, υπάρχει το Εμπροσθοφυλακή Αξία ETF (NYSEMKT: VTV). Επειδή οι μετοχές αξίας παρουσίασαν χαμηλότερες επιδόσεις στην αγορά την τελευταία δεκαετία, το 10% του 10ετούς CAGR αυτού του ETF έχει υποαποδώσει την αγορά στο σύνολό της. Ωστόσο, η απόδοσή τους δεν είναι τρομερή και αξίζει να έχετε κάποια έκθεση σε μετοχές αξίας σχεδόν σε οποιοδήποτε χαρτοφυλάκιο.

Το αμοιβαίο κεφάλαιο κατέχει μετοχές από πολλούς τομείς. Σχεδόν το 21% των συμμετοχών της είναι μετοχές χρηματοοικονομικών υπηρεσιών και ένα άλλο 18% διατίθεται στον τομέα της υγειονομικής περίθαλψης. Οι μεγάλες εκμεταλλεύσεις περιλαμβάνουν Berkshire Hathaway, Δικηγόρος και στοίχημα, Exxon κινητό, merckκαι JPMorgan Chase.

Όνομα εταιρείας

Σύμβολο

Ποσοστό περιουσιακών στοιχείων

Berkshire Hathaway

BRK.B

3,7%

Broadcom

ΑΥΓΟ

2,8%

JPMorgan Chase

JPM

2,7%

UnitedHealth Group

UNH

2,5%

ExxonMobil

XOM

2,2%

Πηγή δεδομένων: Grupo Vanguardia

Εκτός από την εστίαση του αμοιβαίου κεφαλαίου σε μετοχές αξίας, έχει επίσης την υψηλότερη μερισματική απόδοση από τα πέντε ETF της Vanguard που καλύπτονται. Το αμοιβαίο κεφάλαιο έχει μερισματική απόδοση 2,43% και, όπως και τα άλλα ETF της Vanguard που αναφέρονται παραπάνω, η χαμηλή αναλογία εξόδων του 0,04% σημαίνει ότι χάνετε μόνο λίγα δολάρια το χρόνο σε προμήθειες .

Πρέπει να επενδύσω 1.000 $ σε Vanguard Index Funds – Vanguard Growth ETF αυτή τη στιγμή;

Πριν αγοράσετε μετοχές στο Vanguard Index Funds – Vanguard Growth ETF, σκεφτείτε το εξής:

Αυτός Varied and Dumb Stock Advisor Η ομάδα αναλυτών μόλις προσδιόρισε τι πιστεύει ότι είναι 10 καλύτερες μετοχές για να αγοράσουν οι επενδυτές τώρα… και το Vanguard Index Funds – Vanguard Growth ETF δεν ήταν ένα από αυτά. Οι 10 μετοχές που έκαναν την περικοπή θα μπορούσαν να παράγουν τεράστιες αποδόσεις τα επόμενα χρόνια.

Σύμβουλος μετοχών παρέχει στους επενδυτές ένα εύκολο στην παρακολούθηση σχέδιο επιτυχίας, που περιλαμβάνει καθοδήγηση σχετικά με τον τρόπο δημιουργίας ενός χαρτοφυλακίου, τακτικές ενημερώσεις αναλυτών και δύο νέες επιλογές μετοχών κάθε μήνα. Αυτός Σύμβουλος μετοχών Η υπηρεσία έχει υπερτριπλασιάσει την απόδοση του S&P 500 από το 2002*.

Δείτε τις 10 ενέργειες

*Το Stock Advisor επιστρέφει από τις 26 Φεβρουαρίου 2024

Το στέλεχος της Alphabet Suzanne Frey είναι μέλος του διοικητικού συμβουλίου του The Motley Fool. Η JPMorgan Chase είναι διαφημιστικός συνεργάτης της The Ascent, μιας εταιρείας Motley Fool. Ο Randi Zuckerberg, πρώην διευθυντής ανάπτυξης αγοράς και εκπρόσωπος του Facebook και αδελφή του διευθύνοντος συμβούλου της Meta Platforms Mark Zuckerberg, είναι μέλος του διοικητικού συμβουλίου του The Motley Fool. Ο John Mackey, πρώην διευθύνων σύμβουλος της Whole Foods Market, θυγατρικής της Amazon, είναι μέλος του διοικητικού συμβουλίου του The Motley Fool. Ο Jake Lerch έχει θέσεις στις Adobe, Alphabet, Amazon, Nvidia και Procter & Gamble. Το The Motley Fool κατέχει και προτείνει Adobe, Alphabet, Amazon, Apple, Berkshire Hathaway, JPMorgan Chase, Meta Platforms, Microsoft, Nvidia, Vanguard Index Funds-Vanguard Growth ETF, Vanguard Index Funds-Vanguard Total Stock Market ETF, Vanguard Index Funds – Vanguard Αξία ETF και Vanguard S&P 500 ETF. Το Motley Fool συνιστά την Broadcom και την UnitedHealth Group και συνιστά τις ακόλουθες επιλογές: μεγάλες κλήσεις 395 $ Ιανουαρίου 2026 στη Microsoft και σύντομες κλήσεις 405 $ Ιανουαρίου 2026 στη Microsoft. Το Motley Fool έχει μια πολιτική αποκάλυψης.

Τα καλύτερα ETF Vanguard για επένδυση 50.000 $ σε Right Now δημοσιεύθηκαν αρχικά από το The Motley Fool

Leave a Reply

Your email address will not be published. Required fields are marked *